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境内外汇帐户管理规定

2021-11-21 00:52外汇开户 人已围观

简介境内外汇帐户管理规定 第一条 为标准外汇帐户的开立和行使,巩固外汇帐户的监视收拾,凭据《中华黎民共和海外汇收拾条例》和《结汇、售汇及付汇收拾轨则》,特同意本轨则。 第...

  境内外汇帐户管理规定第一条 为标准外汇帐户的开立和行使,巩固外汇帐户的监视收拾,凭据《中华黎民共和海外汇收拾条例》和《结汇、售汇及付汇收拾轨则》,特同意本轨则。

  第二条 邦度外汇收拾局及其分、支局(以下简称外汇局)为外汇帐户的收拾罗网。

  第三条 境内机构、驻华机构、小我及来华职员开立、行使、闭上外汇帐户合用本轨则。开户金融机构应该根据本轨则操持外汇帐户的开立、闭上手续并监视收付。

  “外汇帐户”是指境内机构、驻华机构、小我及来华职员以可自正在兑换钱银正在开户金融机构开立的帐户。

  第五条 境内机构、驻华机构大凡分别意开立外币现钞帐户。小我及来华职员大凡分别意开立用于结算的外汇帐户。

  (一)筹办境外承包工程、向境外供应劳务、本领互助的境内机构,正在其营业项目实行经过中爆发的营业来往外汇;

  (三)境内机构暂收待付或者暂收待结项下的外汇,网罗境外汇入的投标包管金、履约包管金、先收后支的转口生意收汇、邮电部分操持邦际汇兑营业的外汇汇兑款、铁途部分操持境外保价运输营业收取的外汇、海闭收取的外汇包管金、典质金等;

  (四)经交通部同意从事邦际海洋运输营业的远洋运输公司,经外经贸部同意从事邦际货运的外运公司和租船公司的营业来往外汇;

  (八)有进出口筹办权的企业从事大型机电产物出口项目,其项目总金额和施行期到达轨则法式的,或者邦际招标项目经过中收到的预付款及进度款;

  (九)邦际观光社收取的、海外旅逛机构预付的、正在外汇局审定保存比例内的外汇。

  第七条 境内机构根据本轨则第六条(一)至(十)及(十四)轨则开立的外汇帐户,其收入为由来于通常项主意外汇,支拨用于通常项目支拨或者经外汇局同意的血本项目支拨。

  第八条 驻华机构根据本轨则第六条(十二)开立的外汇帐户,其收入由来于境外汇入的办公经费,支拨用于办公用度。

  第九条 小我及来华职员根据本轨则第六条(十三)开立小我外汇或者外币现钞存款帐户。

  第十一条 境内机构(外商投资企业除外)应该持下列原料向外汇局申请开户,并填写《邦度外汇收拾局开立外汇帐户同意书》(附外一),经同意后正在中资开户金融机构开立外汇帐户,开户后5日内凭开户回执向外汇局领取《外汇帐户行使证》(附外二):

  (二)凭据开户单元性子别离供应工商行政收拾部分颁布的开业执照或者民政部分颁布的社团立案证或者邦度授权罗网同意创办的有用批件;

  中资开户金融机构为境内机构开立外汇帐户后,应该正在开户回执上评释帐号、币种和开户日期,并加盖该金融机构戳记。

  第十二条 外商投资企业开立通常项目下外汇帐户应该持申请开立外汇帐户的呈文、《外商投资企业外汇立案证》向外汇局申请,持外汇局核发的“开户闭照书”和《外商投资企业外汇立案证》到开户金融机构操持开户手续。开户金融机构为外商投资企业开立外汇帐户后,应该正在《外商投资企业外汇立案证》相应栏目中评释帐号、币种和开户日期,并加盖该金融机构戳记。

  第十三条 境内机构申请开户时,外汇局应该凭据外汇帐户的用处,轨则帐户的进出领域、行使刻日及相应的结汇体例或者审定最高金额,并正在《外汇帐户行使证》或者《外商投资企业外汇立案证》中评释。

  第十四条 驻华机构应该持相闭部分同意设立机构的文献及工商立案证到外汇局立案立案,领取《驻华机构外汇帐户立案外》(附外三)后,凭《驻华机构外汇帐户立案外》到开户银行操持开户手续。

  第十五条 小我及来华职员外汇或者外币现钞存取自正在,看待凌驾等值1万美元以上的大分外币现钞存取,应该向开户银行供应身份证或者护照,开户银行应该逐笔立案立案。

  第十六条 境内机构、驻华机构开立的通常项目外汇帐户,应该根据《外汇帐户行使证》、《外商投资企业外汇立案证》或者《驻华机构外汇帐户立案外》轨则的进出领域操持收付。

  第十七条 外商投资企业通常项目外汇收入进入外汇结清算户的,正在外汇局审定的最高金额内保存外汇;凌驾最高金额的外汇,应该卖给外汇指定银行或者通过外汇调剂核心卖出。开户金融机构收到外商投资企业凌驾外汇结清算户最高金额的通常项目外汇,可能一时予以入帐,同时闭照外商投资企业正在5个事情日内操持结汇或者通过外汇调剂核心卖出。过期不操持的,开户金融机构应该抄报外地外汇局,由外汇局责令强制结汇。外汇局凭据外商投资企业实投血本和通常项目外汇资金周转的须要,调剂审定外汇结清算户最高金额的规矩。

  第十八条 其他境内机构应该根据《外汇帐户行使证》轨则的结汇体例操持外汇帐户内资金的结汇。

  第十九条 开户金融机构应该同意外汇开证包管金帐户同一收拾主见,报外汇局立案,并凭据危机把持的须要根据报备的收拾主见为境内机构开立外汇开证包管金帐户。外汇开证包管金帐户不得用于其他任何用处。

  第二十一条 根据本轨则第二十条(一)开立的贷款专户,其收入为外债、外债转贷款或者外汇贷款的合同款;支拨用于贷款允诺轨则的用处。

  第二十二条 根据本轨则第六条(十一)、第二十条(二)开立的还贷专户,其收入为经同意用黎民币购置的外汇、经同意的贷款专户转入的资金及经同意保存的外汇收入;支拨用于了偿债务本息及闭系用度。

  第二十三条 根据本轨则第二十条(三)开立的外币股票专户,其收入为外币股票发行收入,支拨用于经证券监视收拾部分同意的招股仿单轨则的用处。

  第二十四条 根据本轨则第二十条(四)开立的外商投资企业外汇血本金帐户,其收入为外商投资企业中外投资方以外汇参加的血本金;支拨为外商投资企业通常项目外汇支拨和经外汇局同意的血本项目外汇支拨。

  第二十五条 根据本轨则第二十条(五)开立的偶尔专户,其收入为境外法人或者自然人工筹筑外商投资企业汇入的外汇;支拨为筹筑外商投资企业的创立用度及其他闭系用度。企业创办后,偶尔帐户的资金余额可能转为外商投资款划入企业血本金帐户。倘若企业未创办,经外汇局批准资金可能汇出境外。#

  第二十六条 根据本轨则第二十条(六)开立的外汇帐户,其收入为境内机构让与现有资产收入的外汇;支拨为经同意的资金用处。

  第二十七条 根据本轨则第二十条(七)开立的外汇帐户,其收入为境外法人或者自然人交易股票收入的外汇和境外汇入或者携入的外汇,支拨用于交易股票。

  第二十八条 开立血本项目外汇帐户(根据本轨则第二十条(七)开立的外汇帐户除外)应该持开立外汇帐户的申请呈文和其他闭系文献向外汇局申请,经同意后持外汇局核发的“开户闭照书”到开户金融机构操持开户手续:注①#

  (一)境内机构开立贷款专户和还贷专户,持乞贷合同本来、外债立案凭证或者《外汇(转)贷款立案证》向外汇局申请。

  (二)境内机构申请开立股票专户,持证券监视收拾部分同意的招股仿单等原料向外汇局申请。

  (三)外商投资企业申请开立血本金帐户,持《外商投资企业外汇立案证》和其他原料,向外汇局申请。

  (四)境外法人或者自然人申请开立偶尔专户,持汇款凭证和签定的投资意向书,向外汇局申请。

  (六)开立的外汇帐户,持有权同意机构的同意让与文献、让与允诺、资金行使盘算等文献向外汇局申请。

  第二十九条 境外法人或者自然人根据本轨则第二十条(七)开立的B股帐户,持境外机构法人资历证据或者境外小我身份证据直接到证券公司开户。

  第三十条 境内机构申请开立血本项目外汇帐户时,外汇局应该轨则外汇帐户的进出领域、行使刻日和审定帐户最高金额,并正在“开户闭照书”中评释。

  第三十一条 开户金融机构为外商投资企业开立血本项目外汇帐户后,应该正在《外商投资企业外汇立案证》相应栏目中评释帐号、币种和开户日期,并加盖该金融机构戳记。

  第三十二条 境内机构可能凭据贷款允诺中轨则的用处行使贷款专户资金,不需经外汇局同意。还贷专户的资金余额不得凌驾比来两期了偿本息总额,支拨应该逐笔报外汇局审批。

  第三十三条 境内机构通过还贷专户了偿外债、外债转贷款本息及用度,应该持外债立案凭证、债权人还本付息闭照单,提前5个事情日向所正在地外汇局申请,领取“还本付息批准件”。开户金融机构凭外汇局核发的“还本付息批准件”操持支出手续。

  第三十四条 境内机构通过还贷专户了偿境内中资金融机构外汇贷款本息及用度,可能持《外汇(转)贷款立案证》、债权人还本付息闭照单、乞贷合同直接到开户金融机构操持。

  第三十五条 境内机构血本项目外汇帐户内资金转换为黎民币,应该报外汇局同意;境外法人或者自然人根据第二十条(七)开立的外汇帐户内的资金,不得转换为黎民币行使。第四章外汇帐户的禁锢

  第三十六条 境内机构、驻华机构应该向注册地外汇局申请开户。须要正在境内其他区域开立外汇帐户的,根据以下轨则操持:

  (一)外商投资企业应该向注册地外汇局提出申请,凭注册地外汇局核发的“开户闭照书”到开户地外汇局立案,经开户地外汇局审核并加盖戳记后,到开户金融机构操持手续;

  (二)其他境内机构根据本轨则开立的通常项目外汇帐户,凭注册地外汇局的同意文献及相闭原料向开户地外汇局申请,由开户地外汇局核发《开立外汇帐户同意书》及《外汇帐户行使证》;

  (三)其他境内机构根据本轨则开立的血本项目外汇帐户,凭注册地外汇局核发的“开户闭照书”到开户地外汇局立案,经开户地外汇局审核并加盖戳记后,到开户金融机构开立外汇帐户;

  (四)驻华机构应该别离向注册地和开户地外汇局领取《驻华机构外汇帐户立案外》。

  第三十七条 境内机构、驻华机构如需改变《外汇帐户行使证》、《外商投资企业外汇立案证》或者《驻华机构外汇帐户立案外》“开户闭照书”中外汇帐户闭系实质的,应该持相闭原料向外汇局提出申请,操持改变手续。

  第三十八条 境内机构、驻华机构如需闭上外汇帐户,应该正在操持清户手续后10个事情日内将开户金融机构闭上帐户的证据及《外汇帐户行使证》、外债立案凭证、《外商投资企业外汇立案证》或者《驻华机构外汇帐户立案外》送交外汇局,操持闭上帐户手续。境内机构闭上外汇帐户后,其外汇帐户余额属于外商投资者完全的或者经同意可能保存的,可能迁移或者汇出;其余外汇应该全盘结汇。驻华机构闭上外汇帐户后,其外汇帐户余额可能迁移或者汇出。

  第四十条 开户金融机构应该凭据外汇局哀求向所正在地外汇局报送外汇帐户变更景况。

  第四十一条 凡应该打消的外汇帐户、由外汇局对开户金融机构及开户单元下达《打消外汇帐户闭照书》,并根据轨则对该外汇帐户余额做出昭彰管制,限日操持撤户手续。

  第四十二条 境内机构、驻华机构应该根据本轨则申请和操持开户手续,并根据外汇局审定的进出领域、行使刻日、最高金额行使外汇帐户。不得私行开立外汇帐户;不得出租、出借或者串用外汇帐户;不得诈欺外汇帐户代其他单元或者小我收付、存在或者让与外汇;不得将单元外汇以小我外面私存;不得私行越过外汇局审定的行使刻日、最高金额行使外汇帐户。

  第四十三条 开户金融机构应该根据本轨则为境内机构、驻华机构、小我及来华职员操持帐户的开立、收付及闭上手续,监视开户单元及小我对其外汇帐户的行使。不得私行为境内机构、驻华机构、小我及来华职员开立外汇帐户或者超领域操持帐户收付。

  第四十四条 境内机构、驻华机构、小我及来华职员有下列违反外汇帐户收拾轨则举止的,由外汇局责令校勘,打消外汇帐户,传递攻讦,并处5万元以上30万元以下的罚款:

  第四十五条 开户金融机构私行为境内机构、驻华机构、小我及来华职员开立外汇帐户,私行凌驾外汇局审定实质操持帐户收付或者违反其他外汇帐户收拾轨则,由外汇局责令校勘,传递攻讦,并处10万元以上30万元以下的罚款。

  第四十六条 境内持有工商开业执照的外资犯科人经济构制外汇帐户的开立、行使,根据本轨则相闭外商投资企业条目操持。

  (二)具有交际宽免权的外邦使领馆、邦际构制驻华代外机构正在境内开立的外汇帐户。

  第四十九条 本轨则自1997年10月15日起实践。中邦黎民银行1994年4月1日颁发的《外汇帐户收拾暂行主见》、邦度外汇收拾局1994年5月30日颁发的《闭于〈外汇帐户收拾暂行主见〉相闭题目的闭照》、1994年6月22日颁发的《外债、外汇(转)贷款还本付息开立帐户操作规程》、1996年6月28日颁发的《外商投资企业境外里汇帐户收拾暂行主见》同时废止。

  注①:邦外里汇贷款专用帐户的开立、改变和除去局限曾经《邦度外汇收拾局闭于推行邦外里汇贷款外汇收拾体例改动的闭照》(汇发[2002]125号)第四条窜改。

  注#:曾经《邦度外汇收拾局闭于完美外商直接投资外汇收拾事情相闭题目的闭照》(汇发[2003]30号)调剂。

Tags: 外汇账户开户  mt4中文版 

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